은행조정 관리
개요
이 화면은 무엇인가요? 회사 장부의 은행잔고와 실제 은행의 잔고를 대조(대사)하여 차이를 파악하고 조정하는 화면입니다. 미기장 입출금, 은행수수료, 이자 등으로 발생하는 차이를 식별하고 해결합니다.
누가 사용하나요?
- 💰 재무 담당자: 은행 대사 수행 및 차이 조정
- 💰 재무 관리자: 대사 결과 확인 및 승인
언제 사용하나요?
- 월말 결산 시 은행잔고를 대사할 때
- 장부잔고와 은행잔고의 차이 원인을 파악할 때
- 미기장 거래를 발견하여 추가 전표를 입력할 때
주요 기능
1. 은행조정 수행
무엇을 하나요?: 은행 거래명세와 장부를 대조하여 차이를 분석합니다.
어떻게 사용하나요?:
- 신규 등록 버튼을 선택합니다
- 은행계좌와 대사기간을 설정합니다
- 은행잔고(은행 명세서 기준)와 장부잔고를 입력합니다
- 차이금액이 자동 계산됩니다
- 하단 조정항목에서 차이 원인을 분석합니다
💡 팁: 차이금액이 0이면 장부와 은행이 정확히 일치합니다. 차이가 있으면 미기장 입금, 미결제 수표, 은행 수수료 등을 확인하세요.
업무 흐름에서의 위치
| 연결 화면 | 관계 | 설명 |
|---|---|---|
| 은행계좌 관리 | 은행계좌 → 은행조정 | 대사 대상 계좌를 선택합니다 |
| 전표 관리 | 은행조정 → 전표 | 차이 조정 시 전표를 생성합니다 |
입력 항목 가이드
| 항목 | 설명 | 입력 방법 | 예시 |
|---|---|---|---|
| 조정번호 | 대사 고유 번호 | 자동 채번 (BR-YYYYMM-NNN) | BR-202603-001 |
| 은행계좌 | 대사 대상 계좌 | 계좌 목록에서 선택 | 기업은행 운영계좌 |
| 대사기간 | 대사 대상 기간 | 시작일~종료일 선택 | 2026-03-01 ~ 2026-03-31 |
| 은행잔고 | 은행 명세서 잔고 | 숫자 입력 | 150,000,000 |
| 장부잔고 | 회사 장부 잔고 | 숫자 입력 | 148,500,000 |
| 차이금액 | 은행잔고 - 장부잔고 | 자동 계산 | 1,500,000 |
| 상태 | 대사 진행 상태 | 작성/진행/완료/확인 | 진행 |
| 대사담당자 | 담당자 | 사용자 목록에서 선택 | 박재무 |
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 은행잔고와 장부잔고 차이가 나는 주요 원인은 무엇인가요?
A. 주요 원인으로는:
- 미기장 입금: 은행에 입금되었지만 장부에 아직 기록하지 않은 금액
- 미결제 수표: 장부에 출금 처리했지만 은행에서 아직 결제되지 않은 수표
- 은행 수수료/이자: 은행이 자동 차감한 수수료나 이자
- 입력 오류: 장부 기록의 금액 오류